abbonneer je op de RSS 
of via twitter @nickdemey
België loopt op het vlak van digitale economie en e-commerce heel wat achter. We klagen in Vlaanderen veel over het gebrek aan ondernemend talent maar dat is op zich hier niet de grootste bottleneck. Ik loop continue aan tegen heel wat mensen met een goed idee die dit graag online willen uitvoeren. Er is veel startgeld voor handen, er zijn al heel wat netwerkevents en zaken die je moeilijker vindt zoals programmeurs haal je desnoods in Pakistan, Roemenië of India. Maar wanneer je online zaken wenst te doen, is één ding echt cruciaal: klanten moeten snel eenvoudig hun geld op uw eigen rekening kunnen laten plaatsen. En daar loopt het mis hier. Doe je vandaag iets van business online is het een hele opgave geworden om geld van de ene persoon naar de andere te krijgen. Kleinere betalingen, daar begin je bijna niet meer aan. En net in dit segment zit de grootste groei.
[awesome pic bij deze post: Istvan Penzes via Flickr]
Paypal: geld op een buitenlandse rekening
Meer en meer bedrijven leren Paypal te gebruiken waardoor je echt erg eenvoudig geld kan doorsturen desnoods per mail. Het probleem hier is dat het geld dat je ontvangt van je klant in dollars op een buitenlandse rekening komt te staan. Als Vlaamse start-up heb je echter liefst je geld op een rekening bij ING staan en betaal je liefst niet per betaling een kost om je geld van dollars in euro’s te krijgen.
Ogone: lokaal monopolie & bureaucratie
Een meer lokale tegenhanger van Paypal is de dienst van Ogone maar hier loop je al snel aan tegen wat administratie en enkele honderen euro’s opstartkosten. Een drempel die vele jonge start-ups liefst niet nemen. Onlangs maakte ik mee dat er een vertegenwoordiger van Atos (bedrijf achter o.a. Banksys en ondersteunend voor Ogone) de baan werd opgestuurd naar een klant om een online betaalmodule te activeren. Man komt aan, kijkt naar bevestigingsmail op het scherm en noteert op een blad dat het in orde is. Gewoon de mail forwarden naar deze persoon kon niet. Los van het feit dat dit een bijzonder dure en inefficiente manier van werken is, werkt dit nog eens gigantisch traag. Als ik als jonge start-up vandaag een goed idee heb en online sales wil gaan opzetten ben ik meteen dagen (weken) bezig voor ik geld kan ontvangen.
Bank & Kredietkaarten: druk > dan I dan 23167-43234 dan S dan 3420 dan Pincode dan uw Veiligheidscode dan E23134 dan 30405 dan vervaldatum dan …
Ik heb mijn punt al gemaakt denk ik. Koop ik vandaag een pizza van 10 euro op bijvoorbeeld just-eat dan vraagt het mij ondertussen teveel moeite om via digitale codes, kaartlezers enzomeer mijn 10 euro over te zetten. Dit is voor mij een reden om geen bestellingen meer online te doen van een paar euro. Kleine bedragen online snel overzetten kan vandaag simpelweg niet. Kinepolis tickets kopen dat doe je bijvoorbeeld beter niet de 5 minuten voor je vertrek. Neen bedankt.
SMS betalingen: een stap in de goede richting maar immatuur
Ja, sommige sites bieden al PingPing aan maar 1 op 2 keer werkt het niet bij mij. Wat me het hardst stoort zijn de beperkte integratie mogelijkheden. Zo word je naar andere pagina’s doorgesluisd die qua vormgeving meestal niet veel vertrouwen uitstralen. Bovendien blijven kleine betalingen via SMS nog altijd veel te duur. Ik gebruikte als één van de eerste het SMS-betalen bij de lijn maar dit is door een prijsverhogen nu écht wel bijzonder duur geworden. Eén ticket in de tram kost 1.60 euro (als ik me niet vergis). Eén ticket per SMS, volledig digitaal kost 1.30 euro + 15ct verzending. Ja… Een papieren beurtenkaart uit een trage ticketverdeler halen en laten valideren in de tram kost ocharme 0.80 eurocent per rit.
Blijft de vraag: Hoe kan ik als jong bedrijf of als consument snel een e-platform opzetten waar ik kleine aankopen van mijn klanten kan ontvangen.
Als u het antwoord weet, drop het even in de reacties of op mail. Tinypay.me is wat mij betreft een mooi voorbeeld van hoe het wel zou moeten kunnen.
